电信诈骗案件分析报告（第6期）

网络刷单诈骗 

　　诈骗手法： 

　　诈骗分子以开网店需快速提升交易量、网店好评度、刷新信誉度等理由，招募网络兼职刷单，承诺在交易后返还购物费用并额外提成，要求事主在指定的网店购买商品或缴纳定金的方式骗取钱财。 

　　典型案例： 

　　5月6日，家住陕西汉中面向对象的李女士收到一条邀请刷单的邮件，于是添加了对方提供的QQ号，了解刷单相关事宜，在“客服”的引导下，李女士领到了第一笔在京东购物平台刷单100元的任务，完成任务后即刻收到了106元的本金和佣金。李女士又领取了一笔600元的刷单任务，完成后“客服”告诉她要连续刷12单才能返还所有金额，李女士又刷了10单500到3600元金额不等的单，后发现“客服”分派的单子金额较大，李女士犹豫再三，抱着侥幸的心理，在银行借钱平台借4万元完成了所有的刷单，然而李女士并没有收到自己应得的返款，“客服”称因李女士最后一单间隔时间较长出现了卡单，需要再做一单才能完成激活卡单的操作。李女士照做后依然没有收到返款，对方又称账号被冻结，需要再做一单解冻账户。在“客服”一次次的引导下，李女士前前后后共刷单19.84万元后发现自己被骗。 

　　网络贷款诈骗 

　　诈骗手法： 

　　诈骗分子通过网络、电话、短信等方式发布虚假贷款、代办信用卡、信用提额、消除征信等信息，抓住被害人“急用钱”心理，以需要交纳保证金、手续费、验资等方式，骗取事主直接通过各种支付渠道汇款，或利用钓鱼网站套取事主的各类账户、密码等信息后，直接转账消费。 

　　典型案例： 

　　5月4日，家住陕西汉中洋县的赵先生上网时发现了“易贷金服”APP，赵先生加了对方微信，联系“客服”将自己的需求告诉对方，“客服”称需要交纳3000元的保证金，赵先生通过微信转账后，对方又称因其银行卡大学时出现错误需要再缴纳1.3万保证金才能开通，赵先生再次转账，接着平台“经理”加赵先生微信让他再交1.04万元保证金，再多次引导下，赵先生共通过微信被骗转账3.732万元保证金。 

　　理财类诈骗 

　　诈骗手法： 

　　诈骗分子冒充银行工作人员或贷款公司工作人员，通过发送短信或拨打电话称受害人信用卡逾期未还、信用卡已被冻结、银行卡被利用，会影响受害人银行征信和支付宝信用积分，进而诱导受害人进行汇款实施诈骗。 

　　典型案例： 

　　5月8日，家住陕西汉中城固的陈女士接到自称天猫国际“客服”的电话，称其之前在天猫上购买了化妆品，他们错把陈女士的账户用做了其他商业活动，现在账户存在风险，会有银行工作人员联系陈女士。几分钟后，“银行工作人员”来电，询问陈女士的开户时间及是否取消商业活动授权，对方告诉陈女士如果不取消，就会存在用其账户去贷款的风险，若要取消授权就需要开具银行的回执单，而开回执单就需要先将账户上的钱转出去冻结账户，回执单开好后再把钱转回来。陈女士轻信，按照对方的操作提示先后向对方提供的3个账户转账5次，共被骗3.1980万元。