电信诈骗案件分析报告（第21期）

因受疫情影响，经济下行和就业压力加大，生产生活加速向网上转移，资金短缺的网民，被贷款诈骗；找不到工作的网民，被兼职刷单诈骗；经常网购的网民，被冒充客服和虚假购物诈骗；有投资意愿的网民，被引诱参与虚假投资理财和网络赌博，还有冒充公检法实施的诈骗案件时有发生，诈骗金额大，危害突出。

本周刷单返利类诈骗、杀猪盘类诈骗、贷款、代办信用卡类诈骗、冒充电商物流客服类诈骗、虚假购物、网络游戏产品虚假交易类等诈骗类型案件持续高发，且涉案金额较大。

杀猪盘类诈骗

诈骗手法：

 诈骗分子通过网络交友、网络婚恋、邀请参赌短信等渠道发布博彩、网络投资等信息，以投资低、收益好、回报高等名目为诱饵，诱骗事主进行虚假赌博网站投注、虚假投资平台理财和购买时时彩、六合彩、快三彩票等，并承诺按照“导师”操作必定盈利，诱导受害人步步跟进，最后骗得事主钱财两空。

典型案例：

8月18日，家住汉台区的席女士通过快手APP添加添加一男性为QQ好友，该网友对席女士嘘寒问暖，两人一直保持联系，后该男子推荐一博彩平台，称自己能拿到数据，邀请席女士一起赚大钱，席女士听信对方的话，先小额充值了100元，按照对方所说的操作，赢得100元，顺利提现到自己银行卡，第二次充值500元，赢得100元并顺利提现，第三次席女士加大投资，充值了1万元，赚取了2888元且顺利提现，此时席女士对该男子十分信任，再次加大投注，此次对方称要缴纳400元税钱，席女士交纳后再次充值3万元，对方要求交税1400元，席女士交纳后赢得7000元并顺利提现3．7万元，席女士再次充值5万元，赢得81万元，对方称要缴纳15．24万元税费，席女士缴纳后发现无法提现，对方称要成为VIP才能提现，席女士转账16．76万元后对方又让其交纳保证金和滞留金60余万元，后期一并返还，席女士转账后发现自己被骗共达97．3170万元。

刷单任务返利类诈骗

诈骗手法：

诈骗分子以开网店需快速提升交易量、网店好评度、刷新信誉度等理由，招募网络兼职刷单，承诺在交易后返还购物费用并额外提成，要求事主在指定的网店购买商品或缴纳定金的方式骗取钱财。

典型案例：

8月20日，家住陕西城固县的王女士收到一条了网络兼职刷单的短信息，于是添加了对方提供的微信好友，在该网友给王女士推送链接，王女士通过该链接支付100元，对方返还给王女士105元，王女士再次刷单500元，支付后询问返还情况，被告知资金被冻结，需要完成10个订单才能解冻资金，王女士继续支付2000元后，对方再次告知订单没有做完，王女士转账1万元后，对方返还了750元，并让王女士继续刷单，王女士转账2．5万元后，对方仍然让王女士继续转账，王女士这才意识到前后刷单被骗金额5万元。

冒充公检法及政法机关类诈骗

诈骗手法：

诈骗分子基于受害人对国家政府机关的公信力的信任，通过电话、短信等方式联系被害人，自称是某地的公安、检察院、法院人员等身份，告知被害人涉嫌某起案件并需要受害人接受调查，甚至发送虚假逮捕令、通缉令、法院传票等法律文书图片，增强受害人信任度，继而以案件侦查保密为由，要求受害人回避亲友并将自己所有钱款转存到诈骗分子提供的所谓的“安全账户”接受调查、或缴纳相关保证金等，甚至施加各种压力和威胁恐吓，导致受害人在惊恐忙乱中听从诈骗分子的诱导和被骗。

典型案例：

8月17日，家住陕西汉中洋县的陈女士接到一个自称是长沙公安局民警的诈骗电话，对方称陈女士涉嫌一起洗钱案，需要接受调查，陈女士告诉对方自己没有时间，对方指挥陈女士添加其微信好友，发来相关公安证件，多次强调将通话记录删除，并叮嘱陈女士第二天早上联系他，第二天陈女士给对方发语音通话，对方问陈女士银行卡里是否有钱，得知陈女士钱在其丈夫卡里后，该“民警”告诉陈女士为避免钱被冻结，需要将其丈夫卡中的钱转至陈女士自己卡中，陈女士将5万元全部转至自己银行卡中后，对方称需要测试银行流水是否有问题，陈女士将自己的银行卡账户信息及密码告诉对方后发现自己的银行卡账户里被对方转走了，对方称等流水核实没有问题十分钟后就把钱退给陈女士。后陈女士发现电话无法打通，才明白自己被骗5万元。

1、从受骗人群性别看

受骗人群中，男性受害人占31．3％，女性受害人占68．7％。

2、从受骗人群年龄结构看

受骗人群中，18岁以下的占比10．9％、18－40岁之间的占比76．6％、40－60岁之间的占比10．9％、60岁以上的占比1．6％。18－40岁这部分人是最大的涉网人群，网上社交等活动频繁，信息泄露也较为严重，是骗子重点攻击的对象。

3、从受骗人群文化层次看

 受骗人群中，中专学历的占比6．3％、高中学历的占比12．5％、大学学历的占比31．2％、初中学历的占比50％。诈骗分子往往利用受骗人防范意识淡薄、防骗知识匮乏和对新型互联网软件应用功能识别力差等弱点步步设套，从而达到诈骗目的。

4、从受骗人群职业属性看

受骗人群中，教师占比3．1％、个体商户占比3．1％、干部占比4．7％、其他职业占比14％、农民占比14．1％、职工占比17．2％、学生占比18．8％、无业人员占比25％。受后疫情时代影响，人们网络求职和贷款需求不断增大，刷单返利、虚假贷款、理财类诈骗侵害人群不断增多。其中，干部、职工和学生老师在受骗人群中占到相当大的比例。 

5、从受骗人群居住环境看

   受骗人群中，居住城镇的占比60．9％、居住农村的占比39．1％。

6、从受骗人支付方式看

 受骗人群中，被骗资金支付中的银行卡转账占比32．49％、微信转账的占比25．69％、二维码转账付款的占比15．46％、支付宝转账的占比14．68％、网银转账的占比11．68％。